民生银行济南西城支行堵截疑似出租出借账户 全球头条

(相关资料图)

2023年5月17日上午10点30左右，一名中年女性刘某，籍贯：济南市槐荫区，前来民生银行济南西城支行要求办理银行卡及网银业务，服务经理接待了客户，询问客户开卡用途，客户称日常消费用，无法提供具体的工作单位信息，客户在沟通的过程中多次强调开卡的同时开通网银业务引起了服务经理的注意，询问客户办理网银的原因，客户称是家人帮其转账用，服务经理给客户介绍了手机银行，客户犹豫不决，不能自主回答服务经理提出的问题，然后一直与他人发送微信沟通。服务经理将该客户的情况告知监控岗，监控岗通过槐荫区警银反诈工作群查询到该客户为公安协查重点人员。于是该行告知客户反诈法出台后出租出借银行卡的危害及后果，并提示客户如有真正需要，可了解清楚工作单位与地址后来该行申请办理银行卡业务，客户随即主动离开支行。

支行发现以下可疑特征：

（1）客户对于银行业务不熟悉，办理民生银行卡与网银无充分、合理的理由，且明显将问题与需求进行过准备，有死记硬背的痕迹，

明显为受人指使而非确有使用需求。

客户业务全程不主动回答该行提出的问题，多是通过微信沟通的方式给他人传递业务办理情况，风险防范意识薄弱，不知晓出租出借银行卡的危害及后果，容易受人指使，上当受骗。

当前，电信诈骗等涉案账户仍然高发，出租出借银行账户是风险源头，中老年客户更是电信诈骗的易受骗高发群体。这就对银行账户管理方面的工作提出了更高的要求，本着“了解你的客户”的原则，要求银行端在做好客户服务的同时，加强风险防控，真正了解客户办理银行账户的用途以及账户使用过程中的风险情况。作为银行的服务员工，一定要对客户多观察多询问，查询及判断客户的开卡用途，借助警银反诈工作群及时查询可疑客户信息，帮助客户杜绝风险事件，做好客户账户安全的第一道屏障，严厉打击电信网络诈骗的违法犯罪活动，坚决贯彻落实反电信网络诈骗法，凝聚全民合力共筑反诈防线，保护客户的合法权益。

关键词：